Справка 2 ндфл подделка ответственность

Информация по теме в статье: "Справка 2 ндфл подделка ответственность". Проверить актуальность информации на 2020 год можно связавшись с нашими дежурными специалистами.

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования очень развито. Данная отрасль пользуется большим спросом. С учетом ужесточения условий выдачи кредитов, большое количество граждан ищет способы получить займы у микро-финансовых организаций, по интернету, через посредников. Все это привлекает мошенников, охотящихся за легкими деньгами. Какие виды обмана в сфере кредитования существуют и как не попасться на уловку?

Квалифицированные виды мошенничества в сфере кредитования

Кредитование физических лиц – основная деятельность банков. Кредиты прочно вошли в жизнь населения. Возможность получить сразу большую сумму и выплачивать ее небольшими партиями в течение нескольких лет привлекает граждан.

После экономического кризиса условия предоставления ссуды в банках ужесточились. Это связано с тем, что реальные доходы населения стали падать, множество организаций и предприятий находятся на грани банкротства.

Невозможность получить кредит в банке, предоставить справку о доходах, вынуждает граждан обращаться за займами в интернет, предоставлять ложные документы.

Мошенничество в сфере кредитования может быть как со стороны финансовой организации, так и со стороны физических лиц, оформляющих кредиты по поддельным документам, через третьих лиц.

Мошенничество подразделяют на виды в зависимости от размера причиненного ущерба:

  • хищение имущества, не причинившее гражданину значительного ущерба, если сумма не превышает 2500 рублей;
  • значительный ущерб, который устанавливается, исходя из имущественного положения пострадавшего;
  • хищение в крупном размере – от 250 000 рублей и в особо крупном – от 1 000 000 рублей.

Закон об ответственности за мошенничество в сфере кредитования, состав преступления

С целью контроля и наказания за мошеннические действия в сфере розничного кредитования введена статья Уголовного кодекса 159.1.

Чтобы признать действия частных лиц или организаций противоправными, необходимо наличие общих факторов:

  • фигурант преступления должен быть старше 16 лет, так как уголовная ответственность по данной статье наступает только после достижения 16 лет;
  • наличие преступного замысла, совершения деяния с целью завладения денежными средствами;
  • предоставление подложных документов, искажение фактов. Обязательным условием является осознание заявителем факта представления ложной информации, фальсификации документов.

Чем грозит оформление займа по подложным документам?

Что грозит за подделку справки 2-НДФЛ и судебная практика по этому вопросу

Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ. Получить такой документ может только работающий гражданин.

Если трудоустройство неофициально, то и предоставить доказательства получения дохода человек не может. Существуют ситуации, когда гражданин работает, но официальная заработная плата у него очень маленькая. Предоставляя такую справку в банк, он рискует получить отказ в кредите. Особенно важна данная справка при оформлении ипотечного займа.

В сфере кредитования встречаются случаи, когда заемщики предоставляют поддельную справку 2-НДФЛ. Подделка данного документа может быть как полной, так и частичной. Полная подделка предоставляется тогда, когда заемщик вообще нигде не работает. Частичная подделка представляет собой документ с искаженной информацией, например, неверно указана сумма дохода, подделана подпись главного бухгалтера. Признаки подделки 2 НДФЛ служба безопасности может выявить при проведении проверки.

Подлог справки может раскрыться уже после заключения кредитного договора, когда заемщик не может выполнить свои финансовые обязательства.

Из судебной практики: 30 июля 2015 года служба безопасности Сбербанка обнаружила, что главный бухгалтер ООО «Новсвсвет» оформила на себя ипотечный кредит, предоставив ложную справку 2 НДФЛ. Так как доход был указан большой, женщине ипотеку одобрили. Было заведено дело и передано в суд. Суд посчитал, что это не только предоставление подложных документов, но и использование служебного положения. Женщина была оштрафована на сумму 500 000 и приговорена к лишению свободы на шесть месяцев. От лишения свободы была позже освобождена, так как имелось смягчающее обстоятельство – несовершеннолетний ребенок.

Как мошенники берут кредиты

Мошенники в сфере кредитования встречаются не только среди потенциальных заемщиков. В связи с большой популярностью потребительских кредитов растет огромное количество банковских организаций, выдающих займы онлайн по интернету, под большие проценты. В данной ситуации можно попасть как к организации мошенникам, так и обнаружить оформленный на свое имя кредит.

Как мошенники оформляют кредиты на людей? Вариантов несколько:

Чтобы определить мошенника при оформлении кредита онлайн, всегда следуйте простым правилам:

  • никогда не отправляйте фото разворота паспорта по интернету;
  • не вносите предоплату, ни один банк или микро-финансовая компания не будет просить предоплату перед оформлением займа;
  • обязательно читайте договор перед подписанием.

Чтобы обезопасить себя, лучше всего ознакомиться со списком финансовых организаций, имеющих лицензию на ведение банковской деятельности в сфере потребительского кредитования на сайте Центробанка.

Как найти черный список интернет мошенников, выступающих посредниками в оформлениях кредитов?

Официального списка мошенников, в котором можно получить нужную информацию, не существует.

Для того, чтобы не попасться к мошенникам кредитным организациям, перед подачей заявки, можно проверить, есть ли данная банковская организация в списке официально зарегистрированных. На сайте Центробанка имеется информация по всем организациям, которые имеют право выдавать потребительские кредиты населению, а также список официальных WEB сайтов.

Что делать, если на ваше имя оформлен кредит

Как поступить человеку, на имя которого вязли кредит? Какие последствия грозят от невыплаты такого займа?

В связи с тем, что появляется все больше и больше программ, по которым взять деньги можно, предъявив всего лишь один документ, увеличились случаи оформления кредитов по паспорту гражданина без его ведома.

Как работают мошенники? Подписание договора на кредитование невозможно без предоставления паспорта. Оформление кредита на ваше имя возможно, если паспорт был утерян или украден. Чаще всего аферисты берут экспресс-кредиты, небольшие суммы на непродолжительный срок. Такие займы вдаются моментально и не требуют проверки документов.

Чтобы обезопасить себя, сразу же пишите заявление в полицию, если обнаружили пропажу документа. В данном случае, после написания заявления, паспорт будет считаться недействительным.

Как только вам стало известно, что на ваше имя оформлен кредит, необходимо написать два заявления. Одно должно быть адресовано руководству банка, другое направленно в полицию. Сотрудниками правоохранительных органов будет проведена проверка. Если займ был оформлен в офисе банка, должна быть запись камеры видеонаблюдения. По ней можно установить, кто обращался с вашими документами. Чаще всего в такой ситуации банковские сотрудники находятся в сговоре с мошенниками.

Читайте так же:  Госпошлина и иск об освобождении имущества от ареста образец

Пример: Гражданин Петров С.С. распивал спиртные напитки в компании молодых людей. На следующее утро он проснулся и не обнаружил свой паспорт. Через некоторое время ему стали поступать звонки с требованием вернуть долг. Выяснилось, что в тот день, когда у него пропал паспорт, на его имя был оформлен кредит в МФО, офис, которого находился недалеко. Мошенники, воспользовавшись документами, предъявили их в офис организации и оформили на имя Петрова С.. микрозайм в размере 30 000 рублей. Петров обратился в полицию. По камерам видеонаблюдения установили, что в офисе находился другой гражданин. Было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества как против группы лиц, с которыми распивал Петров С.С., так и против сотрудника МФО.

Как обезопасить себя, оставляя автомобиль в залог

В России за последние годы стали активно работать автоломбарды, которые предлагают ссуду под низкие проценты под залог транспортного средства. Перед т ем, как обратиться в данные организации, необходимо убедиться, что они работают на легальных основаниях. Часто мошенники предлагают оформить договор очень быстро, чтобы владелец авто не успел с ним ознакомиться. Внимательно относитесь к оценке автомобиля, желательно всю сделку зарегистрировать в присутствии нотариуса. Это обезопасит вас и даст возможность при необходимости обратиться в суд с доказательствами.

Товары магазина в кредит

Часто обращаются граждане с жалобами на навязывание товар в кредит, которые предлагают мошенники. Посуда в кредит, услуги салонов красоты преподносятся таки образом, что человек не сразу понимает, что на него оформляют кредит.

Например, ситуация – девушки обратилась в салон красоты на консультацию, ей стали навязчиво предлагать процедуры по очищению и омоложению. Девушке выдали на руки договор с салоном красоты, который по факту оказался договором с банком. Клиентка позвонила в банк, чтобы отказаться от кредита, но ей сообщили, что это возможно только при личном посещении банка. Офиса данного банка в городе пострадавшей нет.

В данной ситуации необходимо написать письменное заявление и отправить его заказным письмом на адрес банка. Кроме того, можно написать заявление в полицию на сотрудников салона красоты.

Классификация мошеннических схем — обзор на видео

Краткий экскурс по видам мошенническим схем на рынке кредитования от Института МФЦ.

Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 НДФЛ и что за это грозит

Справка 2 НДФЛ отражает только официальный заработок. Выдается бесплатно работодателем. Люди, работающие неофициально или имеющий низкую “белую” заработную плату, не могут представить легальный документ и обращаются к компаниям, готовым сделать такую бумагу за деньги, конечно же, это не законно. В этой статье рассмотрим последствия подделки справки 2 НДФЛ.

Ответственность за поддельную справку

Как правило, липовую справку люди берут для того, чтобы получить кредит. Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы.

Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием. Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования.

За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания:

  1. Штраф. Его размер зависит от дальнейшего умысла злоумышленника. Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс. рублей. Если правонарушитель не планировал возвращать долг, на него будет наложен максимальный штраф до 120 тыс. рублей.
  2. Принудительные работы (до 480 часов).
  3. Лишение свободы сроком до 2 лет (условно).
  4. Исправительные работы сроком до 1 года.
  5. Заключение под стражу на 4 месяца. Причем наказание злоумышленнику придется отбывать в колонии общего режима.

Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

Как проверить подлинность 2 НДФЛ

В первую очередь кредитные специалисты проверяют справку на корректность заполнения. Оценивается правильность формы документа, наличие обязательных реквизитов, подписи и печати.

Затем банковский служащий изучает работодателя, выдавшего счет 2 НДФЛ: дату регистрации, сферу деятельности, рынок заработных плат в этой отрасли, телефоны компании. Также специалисты звонят по указанным контактным телефонам и уточняют в самой организации, действительно ли у них работает заемщик.

В отдельных случаях банки могут проверить подлинность справки по налоговым данным или сведениям из ПФР.

Ответственность за выдачу поддельной справки

Согласно действующему законодательству, ответственность перед законом несет не только тот, кто представил справку, но и тот, кто ее выдал. Что будет за подделку 2 НДФЛ человеку, который ее изготовил?

Уголовное право предусматривает две статьи, по которым наступает ответственность за подделку 2 НДФЛ:

  1. 327 – изготовление фальшивых документов и печатей. Сюда попадают фирмы и частные лица, изготавливающие поддельные бумаги.
  2. 292 – служебное преступление. По этой статье привлекаются ответственные лица работодателя: бухгалтера, директора, кадровые специалисты, которые умышленно исказили сведения (полностью или частично) в справке.

По 327 статье предусмотрены следующие меры наказания:

  • До 24 месяцев лишения свободы;
  • заключение под стражу – до полугода;
  • ограничение свободы – от 2 до 4-х лет;
  • если сведения были искажены с целью утаивания иных нарушений, обвиняемого отправят на исправительные мероприятия (до 4-х лет) или приговорят к заключению на аналогичный период.

За должностное преступление сотрудники фирмы несут следующую ответственность:

  • Штраф – до 80 тыс. рублей;
  • общественные работы – до 480 часов;
  • исправительные работы – до 2-х лет;
  • заключение – до 2-х лет;
  • содержание под стражей – до полугода.

Если поддельная бумага была предоставлена в банк и в результате этого кредитная организация понесла убытки, наказание ужесточается. Штраф увеличивается до 500 тыс. рублей.

Также увеличиваются сроки по исправительным работам и лишению свободы – до 4-х лет. Кредитная организация имеет право обратиться в суд и потребовать возмещение причиненного ущерба.

Что говорят суды

Подделка 2 НДФЛ – частое явление. На сегодняшний день судебная практика дает понять, чем грозит подделка документов.

    В 2013 году в Самарской области была привлечена к ответственности руководитель типографии в издательстве. Женщина вступила в сговор с бухгалтером и увеличила свою зарплату для получения займа. Подлог был обнаружен после того, как женщина не смогла выплачивать кредит. Судом был наложен штраф – 80 тыс. рублей. Главный бухгалтер, которая ей помогала, была приговорена к максимальному штрафу (500 000) и условному лишению свободы на полгода (т.к. у нее имелся несовершеннолетний ребенок).
Читайте так же:  Выход из декрета на прежнее место работы

Важно помнить, что фальсификация справки – это уголовно наказуемое деяние, которое обнаружится при проверке документов. Наказание понесет и человек, предоставивший липовую справку и тот, кто ее подготовил.

Является ли справка 2 ндфл официальным документом

Чем грозит подделка справки 2-ндфл (последствия)

An error occurred.

Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 ндфл и что за это грозит

К оформлению недостоверных справок 2-НДФЛ обращаются в двух случаях:

  • При желании получить заем в размере, превышающем максимально допустимый при получаемой прибыли;
  • Когда фактически получаемые средства, превышают официально зарегистрированный размер зарплаты.

Справка 2-НДФЛ имеет унифицированную форму, и представляет собой специальный бланк, в который вносятся данные о величине доходов физлица за отчетный период. Такой отчет оформляется один раз в год и передается работодателем в налоговый орган.

Юридический блог

Недостоверная справка 2 ндфл и ответственность за нее

УК РФ являются лишь такие удостоверения и другие официальные документы, выдаваемые государственными, общественными или коммерческими предприятиями, учреждениями, организациями, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей. Состав указанного преступления отсутствует, если подделан, изготовлен и сбыт документ, который не предоставляет никаких прав и не освобождает от обязанностей.

[2]

Дело № 10-52/2011

В связи с чем, суд не может принять доводы прокурора о вынесении другим судом обвинительного приговора по делу о подделке подсудимым аналогичной справки, т.к. вопрос отнесения документа к официальным решается судом в каждом конкретном случае. Мировой судья при рассмотрении уголовного дела в отношении Черкасовой пришел к выводу, что предоставленная ею в банк справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) к удостоверениям и официальным документам не относится.

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводами мирового судьи. Предоставление кредитных денежных средств является правом, а не обязанностью банковского учреждения, указанная справка не порождает у банка обязанности выдать лицу, её предоставившему, кредит.
Справка сама по себе не предоставляет лицу и каких-либо прав, обязательных для соблюдения другими лицами и учреждениями.
Как признал суд, справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) к удостоверениям не относится. Судебная коллегия также полагает, что данная справка, содержащая лишь сведения о доходах конкретного физического лица за определенный промежуток времени, сама по себе не предоставляла Б.
никаких прав и не освобождала его от каких-либо обязанностей, так как не влекла никаких изменений в его правовом статусе.

N 213-П08 (речь идет о подделке депозитного договора) «Предметом преступления в ч.

Является ли справка 2 ндфл официальным документом судебная практика

и получая ежемесячную заработную плату в размере 10000 руб., 31.05.2010 в дневное время, находясь в офисе

Последнее обновление 2019-06-30 в 09:02

Особенность справки о доходах — возможность составить ее собственноручно, прибегнув к нехитрым манипуляциям с пустым бланком и реалистичным цифрам зарплаты и информации о работодателе. Но если предоставить в банк поддельную справку 2-НДФЛ, какие риски будет нести гражданин?

Можно ли подделать справку 2-НДФЛ?

Бланк 2-НДФЛ утверждается ФНС России. Так, на сегодняшний день новые формы бланка утверждены приказом ФНС № ММВ-7-11/[email protected] от 2 октября 2018 года. Если раньше существовал один общий бланк для всех, то теперь по этому приказу предусмотрены 2 бланка:

И первый вариант — это как раз та форма, которую гражданин представляет в банк или другое ведомство. Эта форма является упрощенной, и подделать такую справку 2-НДФЛ не составит труда: достаточно указать реквизиты работодателя, а их можно взять в интернете, зарплату с кодами доходов, рассчитанный налог. Трудность может вызвать проставление печати организации, но сегодня известны лица, специализирующиеся на оказании такой услуги, как оформление левой справки 2-НДФЛ со всеми необходимыми атрибутами — вплоть до печати.

Чем грозит липовая справка 2-НДФЛ для банка?

Ответственность за поддельную справку 2-НДФЛ в банк является уголовной, но в зависимости от обстоятельств — нарушитель привлекается к разным статьям Уголовного кодекса России.

Если вы подделали справку и сдали в банк, то учтите — банк проверит ваш документ на достоверность несколькими способами:

  • визуальный осмотр справки;
  • звонок работодателю и уточнение у него данных по сотруднику и документу;
  • часто в банках работают специалисты, имеющие неформальные связи с налоговыми инспекторами — они могут вопросить выдать им сведения по конкретному плательщику вне документооборота;
  • также банковский специалист может сравнить доходы по справке со средними доходами в регионе по данной отрасли и специальности.

Если выявится, что справка — поддельная, могут наступить следующие последствия:

Является ли справка 2-НДФЛ официальным документом?

Разумеется, справка 2-НДФЛ является официальным документом — на ней ставят подпись бухгалтер и руководитель, проставляется печать организации. Более того, форму этого документа утверждает ФНС России — служба, подотчетная Министерству финансов России и Правительству России.

За использование поддельной справки грозит такое наказание:

А если вы с помощью справки получили кредит, то можете попасть под статью мошенничества со следующими вытекающими санкциями:

Как сделать справку 2-НДФЛ для банка, если человек не работает?

Если вы не работаете по трудовому договору, то для вас возможны следующие варианты:

Неработающие и незанятые ни учебой, ни поиском места трудоустройства, не могут получить справку о доходах.

  1. В справке 2-НДФЛ нельзя указать другую зарплату — большую сумму для банка, т. к. это действие может попасть под статьи Уголовного кодекса России.
  2. Если вы работаете индивидуальным предпринимателем, то вместо справки 2-НДФЛ вы представляете справку из ИФНС и налоговую декларацию.
  3. Как правило, подделка справки 2-НДФЛ без последствий никак не наказывается.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Я очень старался при написании этой статьи, пожалуйста, оцените мои старания, мне это очень важно, спасибо!

Список документов, которые требует банк для получения кредита внушителен, и далеко не последнее место в нем занимает справка 2 НДФЛ для кредита, поскольку часто является одним из основных документов. Данная справка показывает размер вашего дохода, тем самым демонстрируя платежеспособность, что важно для банка, выдающего потребительский кредит.

По справке будет видно, сколько денег вы получаете. Это важно, поскольку по правилам, банки не могут выдать вам кредит, если ежемесячный платеж составляет более 45% общего заработка.

Читайте так же:  Избавление от кредитов законным способом

3 последние буквы аббревиатуры обозначают – доход физических лиц. Его размер в России составляет 13% дохода каждого работника. Исчисляется он из каждой заработной платы. Если нужна справка 2 НДФЛ для кредита, то получить ее можно в бухгалтерии организации, сотрудником которой вы официально являетесь.

Видео (кликните для воспроизведения).

Что собой представляет справка 2 НДФЛ для кредита?

На основе этого документа банк получает информацию о платежеспособности клиента, а именно:

  • Действительно ли заявитель работает в организации, указанной в анкете.
  • Соблюдены ли требования к стажу на текущем месте.
  • Размер официального дохода.

2 НДФЛ — справка, где указаны финансовые данные по сотруднику (его ежемесячная зарплата и налоги) и сведения о работодателе.

В документе указываются:

  • Адрес организации, в которой трудится заемщик.
  • Полное юридическое название организации и его реквизиты.
  • ФИО работника, дата рождение и место проживания.
  • В таблице приводятся суммы, которые ежемесячно получает работник и размер налогов.
  • Внизу таблицы выводится общий размер дохода за обозначенный срок и сумма уплаченных налогов.

За какой период нужна справка 2 НДФЛ для кредита

Период 2 НФЛ для кредита банки запрашивают разный. Например, Сбербанк требует предоставление информации о зарплате за 6 месяцев.

Как сделать справку 2 НДФЛ для кредита?

Во-первых, необходимо узнать, какую именно справку требует банк. Возможно, достаточно будет свидетельства в свободной форме. Либо же кредитной организации необходим подтверждающий финансовые способности документ, оформленный по правилам организации-нанимателя. Необходимо выяснить этот вопрос перед подачей документов, чтобы не переделывать их потом.

Выданная справка 2 НДФЛ должна соответствовать следующим требованиям:

  • Иметь на себе в специальном разделе подпись сотрудника, сделанную четко и синей ручкой с расшифровкой.
  • Содержать дату в формате д/м/г.
  • Печать организации в указанном месте (обозначено как М.П. (место для печати).

Для получения справки необходимо обратиться в бухгалтерию по месту работы, где ее обязаны выдавать по письменному запросу, а также готовить дважды в год для налоговой службы. Вместе со справкой банки обычно запрашивают дополнительный пакет документов. Минимальный набор включает паспорт и заявление на предоставление займа. Однако в список могут быть включены:

  • копия трудовой книжки с печатью организации;
  • выписка из личного дела для сотрудников органов государственного управления, органов внутренних дел и т.д.;
  • военный билет;
  • документы об образовании;
  • справки о составе семьи и т.д.

Если вы подаете заявление в несколько банк на протяжении какого-то времени, нужно знать, сколько действительна справка 2 НДФЛ для кредита. Однако это зависит от банка. Один может потребовать документ недельной давности, тогда как другого удовлетворит справка, взятая вами полтора месяца назад.

Документ желательно предоставить в банк сразу же после его получения. Срок действия справки 2 НДФЛ каждое финансовое учреждение устанавливает по-разному. Обычно ее принимают не позднее 30 дней с момента выдачи.

Как банк проверяет справку?

Часто те люди, у которых нет возможности взять такую справку по месту работы или у которых там указан недостаточно высокий доход идут на покупку справок, считая это единственно возможным вариантом получения кредита.

Однако насколько это безопасно? Банк проверяет такие справки 2 способами:

  • с помощью службы безопасности;
  • с помощью кредитного инспектора.

Кредитный инспектор принимает у вас документы в банке и проверяет их правильное заполнение, в частности:

  • имя организации целиком и в сокращении;
  • ваши имя, фамилию, отчество и дату рождения;
  • наличие всех требуемых подписей и печатей;
  • оформление справки.

Также он рассчитывает ваш ежемесячный доход с вычетом налога. Если в каком-либо пункте справка вызывает у инспектора сомнения, заявление на кредит не будет принято. Если же все в порядке, то данные со справки переносят в базу сведений.

Что касается службы безопасности, она проверяет справки выборочно. Однако вы никогда не знаете, сделает ли банк запрос именно по вашей справке.

Кроме этого, служба безопасности может сделать запрос в пенсионный фонд, в компанию-нанимателя или попросить предоставить копии документов с места работы о начислении зарплаты. Также при возникновении сомнений сотрудники банка изучают среднюю заработную плату в указанно отрасли, поэтому она не может быть завышена.

В крайнем случае сотрудники банка назначают встречу с руководителем компании, в которой работает потенциальный заемщик, чтобы подтвердить реальный заработок сотрудника.

Однако описанные проверки не происходят часто. Обычно банк идет на такие меры в отношении неплательщиков с большими просрочками. Если же со справкой на первый взгляд все в порядке, а выплаты вы осуществляете в срок, вряд ли у банка возникнут вопросы.

Можно ли купить 2 НДФЛ для получения кредита?

Получение кредита нередко требует предоставление справки о доходе. Тем, у кого нет возможности получить документ, некоторые организации предлагают его купить. Сколько стоит справка 2 НДФЛ? Сумма колеблется от 1500 до 3000 рублей. Компании предлагают заказать справку 2 НДФЛ для кредита со всеми печатями и реальными данными. Помимо этого, они обещают, что в случае, если служба безопасности начнет звонить по указанному в справке номеру телефона работодателя, то на том конце возьмут трубку и подтвердят достоверность информации.

Однако нет никаких гарантий, что финансовое учреждение не раскроет обман. Тем, кто хочет купить 2 НДФЛ для кредита, следует знать о последствиях:

Не стоит рисковать своей репутацией, так как можно использовать другие способы подтверждения платежеспособности. Например, предоставить другие бумаги, свидетельствующие о размере дохода, или предложить банку поручителя или залог.

Можно ли получить кредит без справки 2 НДФЛ?

Так как с каждым годом все больше появляется неофициальных работников, многие финансовые учреждения поменяли свои требования к перечню документов заемщиков. Справка зачастую не отображает в полной мере финансового состояния клиента, поэтому большая часть банков при оформлении кредита наличными не требует этот документ. Без оформления справки 2 НДФЛ для кредита условия остаются в большинстве случаев теми же.

Какие банки выдают потребительский кредит без справки 2НДФЛ:

Особенностью получения кредита без справки являются немного повышенные процентные ставки. Однако постоянные заемщики или зарплатные клиенты могут рассчитывать на стандартные условия. Вместо 2 НДФЛ можно предоставить справку по форме банка (суть ее та же), выписку с банковских счетов, водительские права, заграничный паспорт, СНИЛС.

Ответственность за подделку справки 2-НДФЛ

Привлечь к ответственности за подделку 2-НДФЛ можно каждого, кто подал форму, заполненную ошибочно или с внесением в нее неверных данных. Ответственность за подмену документа несет не только физическое лицо, которое доставило справку в налоговый орган, но и то, кто выдал ее доверенному представителю на руки.

Читайте так же:  Какие документы нужны для открытия кафе

Действующим законодательством предусмотрено две статьи, под которые могут попасть ненормативные действия налогового агента.

  1. 292 УК РФ говорит о служебном преступлении. Чаще по этой статье привлекаются доверенные лица организации, которые составляют фальшивые документы.
  2. Закон 327 гласит об изготовлении поддельных документов и печатей. Правовая ответственность лежит на руководстве.

Статья 327 предусматривает следующие меры:

  • лишение свободы от 6 месяцев до 1 года;
  • взятие под стражу до 4 лет;
  • при условии искажения данных моет грозить условный срок до 4-х лет и исправительные работы.

Должностное преступление по статье 292 предусматривает следующие наказания:

  • от 480 часов до 2-х лет исправительных работ;
  • штраф в размере 80 000 рублей;
  • заключение под стражу от 6 месяцев до 2-х лет.

Увеличивают и сроки взятия под стражу – до 4-х лет. Кредитор может подать в суд на своего клиента с целью возмещения ущерба.

Подделка формы 2-НДФЛ – нередкое явление. В судебной практике есть точное понятие о наказаниях за фальсификацию.

Проверка справки 2-НДФЛ на подлинность

Чаще приносят фальшивую справку именно в банк. Те физические лица, которые не работают официально, не могут предъявить документ о доходах, поэтому в большинстве случаев, они его покупают, что является незаконным.

При обращении в банк, сразу проверяют грамотность заполнения формы: наличие всех данных, подписи, печати, если в ней есть необходимость.

После этого идет проверка работодателя, которые выдает форму 2-НДФЛ: изучают сферу деятельности организации, дату ее регистрации, заработные платы сотрудников, контактные данные предприятия. Кредитные менеджеры должны связаться с руководителем и еще раз проверить подлинность предоставленной формы, место работы заемщика, его доход и период работы.

Есть банки, которые предпочитают проверку документа по данным налоговой инспекции.

Можно ли подделать справку 2 ндфл

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Можно ли подделать справку 2 ндфл». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Данный сайт является некоммерческим информационным проектом, никаких услуг не предоставляет. Документы, отчетности, инструкции, видео и другие материалы взяты с открытых источников.

Документ обычно получается на месте работы, она должны быть подписана уполномоченным лицом работодателя. Стоит учитывать, что при смене нескольких мест работы, человеку необходимо подтверждение доходов только с рабочего места, на котором он работает именно сейчас, другие варианты не действительны. Работодатель может вписать только те доходы и налоги, которые были получены у него.

Данный аспект регламентируется статьей 230 Налогового Кодекса России, пункт 3. Согласно документу, заявление сотрудника способствует выдаче справки. Период не указывается. Также стоит помнить, что работодатель не имеет права отказать работникам в выдаче справки. Обращение может быть составлено как в письменной, так и в устной форме, все зависит от порядка, который установлен в компании.

Стоит ли покупать справку 2 НДФЛ?

Если у отделения есть сомнения по поводу подлинности данных в 2-НДФЛ, то кредитор может набрать родных или сотрудников, руководителя учреждения для уточняющих вопросов.
Дело в том, что большая часть работы просто будет выполнена автоматически. Своим корпоративным клиентам кредиторы доверяют, знают, что легко проверить поступление средств. И даже если в справке указана зарплата выше, чем по кассовым проводкам на счетах предприятия, это не становится проблемой.

Эту справку он может получить по месту работы. В справке 2 НДФЛ отражается ежемесячная заработная плата работника и размер уплаченных налогов на этот доход за определенный налоговый период.

Справка 2-НДФЛ – документ, позволяющий получить информацию о доходах физического лица, с которого был удержан налог на доходы физических лиц.

Сотрудники банковской службы иногда лично встречаются с директором компании, чтобы он на словах подтвердил реальный «серый» заработок сотрудника. Возможны и звонки друзьям заёмщика, и даже непосредственный выезд на место работы. Ну а в целом шансы на то, что обман с поддельной справкой раскроется, составляет 50 на 50.

Подделка трудовой книжки и справки формы 2 ндфл судебная практика

Но ни для кого не секрет, что сотрудники некоторых фирм, особенно небольших, получают долю заработной платы «в конверте», а официальный доход по документам получается очень низким. Часть граждан и вовсе трудится неофициально, и получить справку о доходах в данном случае проблематично.

[1]

Человек должен обязательно указывать в своем обращении, за какой период ему нужна справка. Сроки выдачи регулируется Трудовым кодексом, работодатель обязан выдать справку в течение трех дней, в случае увольнения в последний день работы.

На рынке банковских услуг в нашей стране есть несколько банков, которые не требуют справки о заработной плате от заемщиков.

Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

Можно ли подделать 2 НДФЛ? Какие последствия?

Неустойку от 80 000р. до 120 000 рублей. Меньше заплатит тот, который не имел злого умысла и тщательно погашал ссуду до появления непредвиденных ситуаций.

Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев. После того как документы заемщика вместе с его анкетой поступают на проверку кредитным инспекторам банка. Опытные специалисты проверяют в первую очередь подлинность документа, то есть правильность его заполнения, печать и подписи руководителя и главного бухгалтера. Если профессионал действительно опытный, то он сразу поймет, что перед ним липовый документ.

Начну с того, что Вам стоит озаботиться поиском защитника для очных консультаций и участия в уголовном деле. Пользоваться помощью защитника Вы можете и на стадии доследственной проверки.

Проверка справки 2-НДФЛ на подлинность

Соисполнители отвечают по статье Особенной части настоящего Кодекса за преступление, совершенное ими совместно, без ссылки на статью 33 настоящего Кодекса.

Подделка справки 2 ндфл что за это грозит? И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Читайте так же:  Нотариальное удостоверение сделок закон

Кредитно-финансовые организации тщательно проверяют платежеспособность каждого клиента, причем, чем больше сумма займа, тем больше проверок проводит служба безопасности банка, с целью свести к минимуму риск невозврата заемных средств.

Подделка справки 2 ндфл что за это грозит? И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Поэтому для многих единственным выходом является поддельная справка 2-НДФЛ, рассмотрим, где ее взять и какая ответственность ждет заемщика.

Основанием для данного решения суда явилось доказательство адвоката следующего характера – справка о имеющемся доходе не является официальным документом.

Звонок по месту работы для уточнения дохода заемщика

Справка формы 2-НДФЛ может понадобиться в различных жизненных ситуациях. Для физических лиц, работающих по найму, документ подготавливает работодатель.
Москва Рейтинг: Отзывов: 31.10.2014 17:23 всё зависит от настойчивости банка — уголовным преследованием. Понравился ответ? Поддержи юриста Юрист Россия, г.

Ответственность за ложные справки о заработной плате понесет не только клиент банка, но и компания, которая их предоставила.

В каждом отдельном случае проверки проводятся индивидуально, то есть сотрудники банка проводят целый комплекс мероприятий, начиная с кредитной истории и заканчивая проверками работодателя.

Вы кредитный брокер. Вам документы приносят. Иногда спрашивают, сколько должен быть доход по 2 НДФЛ что бы получить нужный размер кредита. Называя размер необходимых доходов Вы не совершаете преступление. А доказать, что именно Вы делали справку 2 НДФЛ — очень трудно.

Впервые использовать данную форму и электронный формат справки 2-НДФЛ, а также порядок ее заполнения и представления в ИФНС нужно при отчетности за 2018 год. У банков достаточно много возможностей для проверки 2-НДФЛ на подлинность. Рассмотрим эти возможности подробно.

Очень вам благодарен за ответ! Но к сожалению у меня нет возможности нанять адвоката. Буду как-то сам выплывать. Жаль если будет судимость.

Когда суды обосновывают умысел на мошенничество (умысел на невозврат кредита) основным аргументом является то что у заемщика нет принципиальной материальной волзможности его вернуть так как нет легального источника дохода.

Если поддельная бумага была предоставлена в банк и в результате этого кредитная организация понесла убытки, наказание ужесточается. Штраф увеличивается до 500 тыс. рублей.

  • До 24 месяцев лишения свободы;
  • заключение под стражу – до полугода;
  • ограничение свободы – от 2 до 4-х лет;
  • если сведения были искажены с целью утаивания иных нарушений, обвиняемого отправят на исправительные мероприятия (до 4-х лет) или приговорят к заключению на аналогичный период.

Из судебной практики: 30 июля 2015 года служба безопасности Сбербанка обнаружила, что главный бухгалтер ООО «Новсвсвет» оформила на себя ипотечный кредит, предоставив ложную справку 2 НДФЛ. Так как доход был указан большой, женщине ипотеку одобрили. Было заведено дело и передано в суд. Суд посчитал, что это не только предоставление подложных документов, но и использование служебного положения.

По мнению ФНС России, Федеральный закон от 6 апреля 2015 г. № 82-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части отмены обязательности печати хозяйственных обществ» вступил в силу 7 апреля 2015 года.

Увеличивают и сроки взятия под стражу – до 4-х лет. Кредитор может подать в суд на своего клиента с целью возмещения ущерба.

Подделка справки 2 НДФЛ — советы адвокатов и юристов

Дело конечно возбуждают, но если лицо вину не признает, то либо оправдывают, либо гос обвинитель отказывается от обвинения и дело прекращают.

Обратите внимание! В судебной практике за подобные деяния назначают штрафы в размере 80 000 рублей для физических лиц и 500 000 для организаций, встречаются случаи приговоров лишения свободы до двух лет.

Данное деяние подлежит рассмотрению мировым судьей того участка, на территории которого было совершено преступление т.е. по адресу филиала банка где поддельная справка была предъявлена заемщиком. Также в интернете или из иных источников массовой информации можно найти объявление, в котором физическому лицу предлагается сделать справку о доходах за определенную плату. Стоимость такой справки от 5 тысяч рублей.

Действующим законодательством предусмотрено две статьи, под которые могут попасть ненормативные действия налогового агента.

  1. 292 УК РФ говорит о служебном преступлении. Чаще по этой статье привлекаются доверенные лица организации, которые составляют фальшивые документы.
  2. Закон 327 гласит об изготовлении поддельных документов и печатей. Правовая ответственность лежит на руководстве.

В случае предоставления фальшивой справки в банк с целью получения кредита, где представители организации понесли убытки, наказание ужесточается: штраф составляет 500 000 рублей.

Сотрудник банка просчитает средний доход в месяц за вычетом налогов, сборов и обязательных платежей в виде алиментов, прочих начислений по суду. Потом информация заносится в базу данных о клиенте. Опытный аналитик редко направляет дальше пакет бумаг заемщика, если сомневаетесь в честности заемщика.

К оформлению недостоверных справок 2-НДФЛ обращаются в двух случаях:

[3]

  • При желании получить заем в размере, превышающем максимально допустимый при получаемой прибыли;
  • Когда фактически получаемые средства, превышают официально зарегистрированный размер зарплаты.

Делают ли банки запрос в налоговую инспекцию или пенсионный фонд для подтверждения отчислений работодателем? Это банк сделать, конечно, может, но только это практикуется довольно редко, потому что отчеты налоговую инспекцию поступают один раз в год в апреле месяце за предыдущий год.

Видео (кликните для воспроизведения).

Сложнее достать документ, если у вас нет постоянного места работу или вы не трудоустроены, потому что банки предпочитают сотрудничать только с трудоустроенными заемщиками.
В данном случае может быть открыто уголовное производство. Посредством судебного разбирательства назначается наказание. Это может быть принудительные работы, ограничение свободы или же штраф. Все зависит от качества защиты ваших интересов в суде.

Источники


  1. ред. Карпунин, М.Г. Экономический эксперимент и право; М.: Юридическая литература, 2011. — 160 c.

  2. Беликова, Т.Н.; Минаева, Л.Н. Все о пенсиях; СПб: Питер, 2012. — 224 c.

  3. CD-ROM. Юридические науки. Диск 2. Шпаргалки для студентов. — Москва: РГГУ, 2013. — 418 c.
  4. Головистикова, А.; Дмитриев, Ю. Проблемы теории государства и права. Учебник; М.: Эксмо, 2012. — 832 c.
  5. Власова, Т.В. Теория государства и права / Т.В. Власова. — М.: Книга по Требованию, 2012. — 226 c.
Справка 2 ндфл подделка ответственность
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here